Nos programmes
Trois entrées dans votre maison financière
Chaque programme est conçu pour un moment précis du parcours. Vous choisissez l'entrée qui correspond à votre situation aujourd'hui — et vous pouvez revenir demain pour aller plus loin.
Retour à l'accueilNotre méthode
Construire par étages, à votre propre rythme
La méthode Bürgi Sentier repose sur une image simple : la maison. Chaque aspect de votre situation financière correspond à une pièce ou un étage. Avant de parler de rénovation ou d'investissement, il faut d'abord savoir dans quelle maison on habite.
Chaque séance suit le même principe : on travaille avec vos documents réels, on note ce que vous avez, ce que vous devez, ce que vous avez mis de côté — et on termine avec un plan imprimé que vous emportez. Rien n'est théorique. Tout part de votre situation.
Étape 1
Inventaire de la situation actuelle
Étape 2
Lecture étage par étage
Étape 3
Plan imprimé à chaque séance
Étape 4
Suivi dans la durée si souhaité
Visite des lieux
Un premier tour du propriétaire, organisé en deux soirées dans notre cabinet à Fribourg. Vous inventoriez ce que vous possédez, ce que vous devez, et ce que vous avez mis de côté pour plus tard. Un conseiller agréé vous accompagne tout au long de ces deux rencontres. À l'issue de chaque soirée, vous repartez avec un plan imprimé de votre propre situation, point de départ pour toute réflexion ultérieure.
- Deux séances en soirée, à Fribourg
- Conseiller agréé présent aux deux soirées
- Plan imprimé remis à la fin de chaque soirée
- Convient pour les personnes qui veulent d'abord voir
Déroulement type
Soirée 1 : Actifs et passifs — ce que vous avez, ce que vous devez
Soirée 2 : Épargne, prévoyance et horizons — ce que vous avez mis de côté
Plans d'étage
Un programme de trois mois qui parcourt, pièce par pièce, la structure financière du foyer. Le rez-de-chaussée correspond aux revenus actuels, aux charges et à la situation quotidienne. Le premier étage aborde la prévoyance professionnelle et le pilier 3a. L'étage supérieur traite de l'immobilier et des premières réflexions sur la transmission familiale. Chaque séance se conclut par un plan imprimé de l'étage abordé, et des lectures sont fournies avant chaque rencontre.
- Trois séances sur trois mois
- Lectures préparatoires avant chaque session
- Plan imprimé de chaque étage à l'issue de la séance
- Recommandé pour les 45–60 ans en phase de structuration
Structure du programme
Rez-de-chaussée : Revenus, charges, liquidités courantes
1er étage : LPP, pilier 3a, AVS — état et projections
Étage supérieur : Immobilier, hypothèque, transmission
Maison entière
Un accompagnement sur l'année entière, organisé autour de quatre séances saisonnières. À chaque rencontre, nous revenons sur l'ensemble de votre maison financière et notons ce qui a évolué depuis la dernière visite. Notre équipe tient un dossier personnel, et un plan annuel imprimé est préparé à la clôture de chaque exercice. Ce programme est pensé pour ceux qui préfèrent un seul interlocuteur constant plutôt qu'une succession de spécialistes. Il est renouvelable d'une année sur l'autre, sans engagement à long terme.
- Quatre séances par an (printemps, été, automne, hiver)
- Dossier personnel tenu par notre équipe
- Plan annuel imprimé en fin d'exercice
- Renouvelable chaque année sans contrat pluriannuel
- Idéal pour les 50 ans et plus qui souhaitent un suivi régulier
Choisir le bon programme
Tableau comparatif des programmes
Pour vous aider à choisir l'entrée qui correspond le mieux à votre moment de vie.
| Caractéristique | Visite des lieux | Plans d'étage | Maison entière |
|---|---|---|---|
| Tarif | CHF 170 | CHF 310 | CHF 615 / an |
| Nombre de séances | 2 soirées | 3 séances | 4 / an |
| Plan imprimé | |||
| Lectures préparatoires | |||
| Dossier personnel conservé | |||
| Renouvelable annuellement | |||
| Convient pour | Premier bilan | Structuration en profondeur | Suivi régulier dans la durée |
Standards partagés
Ce que vous retrouvez dans tous nos programmes
Confidentialité
Vos données financières ne quittent pas le cabinet. Aucun partage avec des tiers, aucun usage commercial.
Conseiller agréé
Chaque programme est conduit par un conseiller titulaire d'une autorisation d'exercer conforme à la LEFin suisse.
Plan imprimé
Un document physique, personnalisé, reprenant les éléments abordés lors de la séance — et uniquement les vôtres.
Sans intérêt commercial
Nous ne recevons aucune rémunération d'un tiers pour vous orienter vers un produit. Nos honoraires sont la seule source de revenu du cabinet.
Tarifs
Des honoraires clairs, tout compris
Entrée
Visite des lieux
CHF 170
Forfait deux soirées
- 2 séances en cabinet
- 2 plans imprimés
- Conseiller agréé
Le plus choisi
Plans d'étage
CHF 310
Forfait trois mois
- 3 séances en cabinet
- 3 plans imprimés
- Lectures préparatoires
- Conseiller agréé
Suivi annuel
Maison entière
CHF 615
Forfait annuel
- 4 séances saisonnières
- Dossier personnel conservé
- Plan annuel imprimé
- Renouvelable chaque année
Une question avant de choisir ?
Lucie peut vous aider à identifier quel programme correspond le mieux à votre situation lors d'un bref appel téléphonique, sans engagement.