Fribourg · Suisse
Comprendre l'architecture de votre maison financière
Un accompagnement posé pour les personnes de 40 ans et plus qui souhaitent faire le point sur leurs finances — sans précipitation, sans jargon inaccessible.
Nos programmes
Trois portes d'entrée dans votre maison
Chaque programme correspond à un moment différent du parcours. Certains viennent chercher un premier aperçu ; d'autres souhaitent construire méthodiquement, saison après saison.
Visite des lieux
Un premier tour du propriétaire en deux soirées. Vous inventoriez ce que vous possédez, ce que vous devez, et ce que vous avez mis de côté pour plus tard — accompagné d'un conseiller agréé à Fribourg.
- Deux soirées en cabinet
- Plan imprimé de votre situation
- Conseiller agréé suisse
Plans d'étage
Trois mois pour parcourir, étage par étage, la structure financière du foyer : revenus et charges actuels, régime de prévoyance, immobilier et transmission familiale.
- Programme de trois mois
- Plan imprimé à chaque séance
- Lectures préparatoires fournies
Maison entière
Un accompagnement sur l'année avec quatre séances saisonnières, un dossier personnel tenu par notre équipe, et un plan annuel imprimé à la clôture de chaque exercice.
- Quatre rencontres par an
- Dossier personnel conservé
- Renouvelable chaque année
Ce que nous apportons
Un travail d'artisan, pas une prestation standardisée
Clarté à votre propre rythme
Chaque programme avance selon votre disponibilité. Rien n'est précipité. Vous posez les questions qui vous semblent importantes, et nous prenons le temps d'y répondre correctement.
Conseiller agréé, cadre suisse
Tous nos programmes sont animés par un conseiller financier agréé, soumis aux règles de la FINMA. Nos pratiques respectent le droit suisse en matière de conseil patrimonial.
Plans imprimés à emporter
À chaque séance, vous repartez avec un document imprimé qui résume ce que vous avez abordé. Ce n'est pas un rapport de consultant — c'est votre propre plan de maison.
Pensé pour les 40 ans et plus
Les questions financières changent de nature à partir de la quarantaine : prévoyance, transmission, immobilier familial. Nos programmes ont été construits autour de ces préoccupations précises.
Présence au cabinet à Fribourg
Nous recevons en cabinet, rue de Romont. Un lieu calme, discret, où la conversation peut se tenir sans interruption. Les documents restent dans la pièce.
Accompagnement dans la durée
Le programme Maison entière peut être reconduit d'une année sur l'autre. La continuité du suivi permet une lecture plus juste de votre situation au fil du temps.
Vous souhaitez faire le point sur votre situation ?
Nous recevons sur rendez-vous, en soirée ou le samedi matin. Une première conversation téléphonique est toujours possible, sans engagement.
[email protected] · Rue de Romont 33, 1700 Fribourg
Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande souvent
Faut-il avoir des connaissances financières pour participer ?
Non. Les programmes sont conçus pour des personnes qui n'ont pas de formation spécialisée en finance. Nous partons de ce que vous avez devant vous — vos relevés, vos contrats, vos questions — et nous progressons à votre rythme.
Où se déroulent les séances ?
En cabinet, au 33 rue de Romont à Fribourg. Les rendez-vous sont proposés en soirée (18h30 ou 20h00) et le samedi matin. Nous pouvons aussi organiser un appel préalable pour faire connaissance.
Quelle est la différence entre les trois programmes ?
La Visite des lieux est un premier bilan en deux soirées — utile pour ceux qui veulent simplement savoir où ils en sont. Les Plans d'étage approfondissent trois domaines clés sur trois mois. La Maison entière est un suivi annuel régulier pour ceux qui souhaitent une présence continue dans la durée.
Mes données financières sont-elles en sécurité ?
Oui. Nous travaillons avec des documents papier et numériques strictement confidentiels. Aucune information n'est partagée avec des tiers. Nos pratiques sont conformes à la loi fédérale sur la protection des données (LPD).
Puis-je venir seul ou avec mon conjoint ?
Les deux sont possibles. Beaucoup de participants viennent en couple, ce qui permet d'avoir une vue partagée sur la situation du foyer. D'autres préfèrent travailler seuls, notamment pour les questions de prévoyance individuelle.
Comment se fait le paiement ?
Le règlement s'effectue par virement bancaire en francs suisses (CHF), après confirmation du rendez-vous. Pour les programmes de plusieurs mois, un échelonnement peut être discuté lors du premier contact.
Trouver le cabinet
Rue de Romont 33, Fribourg
À deux pas du centre historique, dans un immeuble discret avec accès facile depuis la gare.
Visite des lieux
Nous écrire ou téléphoner
Nous répondons dans les deux jours ouvrés. Si votre question est urgente, le téléphone reste le plus direct.
Coordonnées du cabinet
Téléphone
+41 26 347 82 61Courriel
[email protected]Adresse
Rue de Romont 33
1700 Fribourg, Suisse
Horaires
Lun – Jeu : 18h30 – 21h00
Vendredi : sur demande
Samedi : 9h00 – 12h00